FP-ファイナンシャルプランナーを活用しよう！

皆さんはファイナンシャルプランナーさんに相談した経験はあるでしょうか？
結婚、マイホームの購入、子供の教育資金に老後の費用…など、私達の生活を経済的な側面で設計し、目標を実現へと導いてくれる「ファイナンシャルプランナー」について解説していきます。

FPｰファイナンシャルプランナーとは

人生のイベント(ライフプラン)を考え計画する際に金融、税制、不動産、保険、年金といった幅広い知識が必要不可欠と言えます。
≪FP≫はこれらの知識を備え、私たちの目標や人生設計が叶うように一緒に考えサポートしてくれる存在であり、いわば「家計のホームドクター」と呼ばれています。

FPに相談できること

聞き馴染みはあるものの、実際に相談となるとどんなことが聞けるのかわからない方も多いいと思います。そんな方の為に、具体的にはどういう相談ができるのか…具体的な質問を以下にまとめましたので、是非ご参考にしてください

家計の管理

・贅沢も無駄遣いもしていません。それでも貯金が増えないのはどこが問題なのでしょう？

・貯金は銀行に預けっぱなし。定期預金等に預け替えすべきですか？

保険

・医療保険に加入したいけど色々種類があって何を選んだらいいか分かりません。

・毎月の保険料気が付けば8万円近くに！どう見直せばいいでしょう…

マイホームの購入

・このまま賃貸で快適に暮らすか、住宅を購入するかで悩んでます。

・住宅購入を予定してます。住宅ローンは夫婦で借りるべきでしょうか？

教育資金

・長男は来年中学生。教育資金をまったく用意していません。今から始めても間に合いますか？

・息子に大学進学の為に奨学金を利用させるのは心苦しさがあります。

相続税

・田舎にある親の土地と家屋、相続するにあたりどんな準備が必要でしょう。

老後資金

・もうすぐ子育ても終わり、老後資金が心配に…どの程度準備すべきでしょうか？

※参照元：日本FP協会「みんなのFP相談事例集」

FPに相談するメリット

FPに相談することでどんなメリットがあるのでしょうか。大きく分けて3つのメリットをご紹介いたします。

１金融のプロから正確なアドバイスがもらえる。
FPは豊富な知識をもとに一人一人正確なアドバイスをします。分析結果によっては最終的な解決ができないこともあるそうですがそのアドバイスを元に自分の判断で解決することが出来ます。

２親身な提案が受けられる。
金融機関への相談は商品の購入を前提としますが、FPへの相談は金融商品の購入を前提としていない為ニーズに合わせた提案を受けることが出来ます。

３将来設計ができる。
お金の悩みは将来の住宅購入や老後等の問題まで幅広くあります。FPに相談することで住宅購入資金や老後費用をためる方法や改善案を提案してくれます。

FPの選び方

個人でFPに相談する場合は無料相談を行っているところを活用しましょう。幅広い知識を有するFPでも経験を積んでいない場合だと一般的な話になり個人に寄り添った提案を受けれないこともあります。保険の話の話でしたら、保険会社のFP。不動産の話でしたら、不動産会社のFPといったように同じような案件を経験されている方の方がイレギュラーなケース等幅広く対応しやすいです。もしご購入等に迷われている場合は是非その会社にFPを紹介できないか聞いてみるといいかもしれないですね！

まとめ

今回はFPについて書かせて頂きました。

お金のことに関しては、生きていくうえで皆さんとても心配になる部分だと思います。どうすれば貯金できるか、どうすれば無理なく支払できるか。小さい事でも、FPに聞き馴染みの無い方でもこの機会に是非一度ご活用してみてください！